瑞银遭香港证监会谴责及罚款4亿港元:内部监控缺失

时间:2020-01-02 来源: 国内新闻

原标题:瑞银因多收客户及相关内部控制缺陷被中国证监会谴责并罚款4亿港元。资料来源:香港证券及期货事务监察委员会(证监会)谴责瑞银集团(瑞银集团)在10年内多收客户费用及严重的相关系统性内部控制缺陷,并罚款4亿港元(附注1)

瑞银还承诺将所有超额支付的金额连同利息返还给受影响的客户,以补偿他们。 退回的款项总额约为2亿港元,涉及2008年至2017年期间因增加交易后利润率和收取高于标准披露水平或比率的费用而多收的款项。 超额收费涉及约28,700宗交易,并影响约5,000个在香港管理的客户账户(附注2)

证券及期货事务监察委员会认为,瑞银在缺乏透明度的交易中没有披露利益冲突和向客户多收费。它不仅没有遵守为客户的最大利益行事的基本和总体责任,而且还滥用了没有欺骗客户的信任。

证券及期货事务监察委员会(证监会)首席执行官阿什利奥尔德(Ashley Alder)表示:“证监会期望所有中介机构在管理客户交易时,都遵守严格的诚信标准 瑞银多年来一直系统地向大量客户收取过高费用,其行为远远低于这些要求。 尽管每笔超额支付只占每笔交易的一小部分,但瑞银的不当行为涉及欺诈和广泛滥用客户对它的信任,使其能够赚取本不该在此过程中赚取的巨额额外收入。 “

中国证监会的调查发现:

2008年至2015年,瑞银财富管理部的客户顾问(客户顾问)和客户顾问助理(助理)在债券和结构性票据交易期间,通过增加交易完成后客户不知情的情况下收取的利润率,从客户处收取了更多的资金;此外,瑞银还在2008年至2017年期间向客户收取了高于其标准披露水平或比率的费用

具体来说,在客户要求购买或销售产品后,客户顾问和助理将在瑞银客户交易订单处理系统中输入客户交易的限价单价格。 如果市场实现的实际交易价格优于限价单的价格,客户顾问和助理将增加利润率,而无需在交易完成后与客户达成协议或向客户披露,从而为瑞银保留有利的差价。 有时他们甚至会向客户误报交易价格或利润率。 在某些情况下,他们还会伪造客户授权进行交易的金融中介机构的会计报表,虚报利润率,以隐瞒超额收费。

证监会认为,这些不当行为涉及一系列长期存在的严重系统缺陷,包括瑞银缺乏充分的政策、程序和系统监控,员工培训和监管不足,以及第一道和第二道防线功能失效。 中国证监会的调查进一步发现

瑞银不理解和不恰当地披露其在二级市场交易债券和结构性票据时以何种身份代表客户。 瑞银证实,其过去在处理代表客户行事的地位时的做法是混乱的,过去就其地位与监管机构的沟通也是不完整的。与客户关于他们是作为代理人还是委托人的沟通不清楚,在某些情况下甚至是错误的。

瑞银直到被判不当行为两年后才向中国证监会报告利润率。 这不是个别事件,只是瑞银未能及时或完全向中国证监会报告不当行为的众多过度报告事件之一。此外,瑞银在发现超额收取利润的做法后升级了该系统。2017年10月,瑞银推出了一个新的命令接收平台,“一个财富管理平台(1wmp)) 然而,瑞银没有建立一个确保遵守相关监管要求的系统,而是向证券及期货事务监察委员会(sec)或香港金融管理局(Monetary Authority)报告了15起1WMP失踪案件,涉及各种问题,包括利润率的进一步提高。 这些问题使人怀疑瑞银是否有能力制定有效的补救措施和适当的内部控制措施,以应对增加利润率的做法,并避免过去缺陷的重现。

在上述情况下,证监会认为瑞银没有:

?诚实、公平、符合客户的最大利益;

,以适当的技能、谨慎和勤奋来维护客户的最佳利益;

?避免利益冲突,确保公平对待客户;

,向客户充分披露相关重要信息;和

,遵守适用于其业务活动的所有监管要求,以维护客户的最佳利益

中国证监会在决定上述纪律处分时,已考虑了所有相关情况,包括瑞银:

*多收利润的做法涉及不诚实的因素;

,多收利润的做法的持续时间,也就是大约十年;

,多收利润的做法至少七年没有被发现;

,缺乏内部控制是严重的系统性缺失;

?已对20多名犯有不当行为的雇员采取纪律行动;

?任命一个独立的审查机构,以(1)确定超额利润率的根本原因,并评估其超额利润率的严重程度,(2)核实1WMP产生的相关超额支付和补偿,以及(3)检查瑞银的补救措施是否充分有效(附注3);和

,同意全额赔偿受影响的客户

备注:

1。瑞银是一家注册机构,根据《证券及期货条例》授权经营第1类(证券交易)、第4类(证券咨询)、第6类(机构融资咨询)、第7类(提供自动交易服务)和第9类(提供资产管理)的监管活动

2。瑞银已任命一个独立的审查机构来评估和核实应支付给受影响客户的赔偿金额 相关客户将在一个月内收到瑞银的一封信,告知他们退款安排的细节。

3。有关检讨报告已经或将会提交证监会及香港金融管理局

责任编辑:赵牛子

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